Faites un point complet pour identifier où placer votre argent pour qu'il rapporte selon vos besoins

Etablir un bilan patrimonial complet c'est un comme faire un check up complet chez le médecin. Passé un certain temps sans faire le point votre patrimoine mérite qu'un professionnel de la gestion se penche sur les détails et vous donne un regard objectif de la situation.

Souvent méconnu du grand public et redouté pour son tarif aléatoire voire excessif, un bilan patrimonial n'est rien d'autre qu'une simple photographie à l'instant de votre patrimoine à laquelle nous allons venir ajouter des recommandations pour vos choix futurs.

Ces recommandations patrimoniales s'articulent principalement autour des 6 axes suivants :

• votre régime matrimonial
• votre situation économique, familiale et professionnelle
• votre situation budgétaire
• votre situation fiscale
• vos enjeux successoraux
• votre situation sociale (assurances, retraite, prévoyance)

Une fois mise à plat votre situation globale nous avons le socle qui devra être aligné avec votre volonté, vos objectifs.

Il faut donc définir des objectifs patrimoniaux clairs et c'est là le début du travail avec votre gestionnaire de patrimoine. En effet faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine prend tout son sens lorsque votre conseiller financier commence ce travail de définition d'objectifs dans le sens de vos objectifs patrimoniaux prioritaires. Même si cela peut sembler évident cette étape est clé dans l'accompagnement avec un professionnel du patrimoine.

C'est à partir de l'alignement de votre situation dans l'axe de vos objectifs que le conseiller patrimonial peut désormais bâtir une stratégie patrimoniale efficace car elle répond de fait à vos besoins et les outils utilisés seront les plus à même de vous rapprocher de vos attentes.

S'il existait un produit de placement universel alors chacun en prendrait la direction hors en gestion de patrimoine la clé vraiment est de prendre des décisions alignées avec votre stratégie et piloter au fil des années l'évolution de vos attentes avec l'évolution de votre situation personnelle, familiale et professionnelle. Rien n'étant figé dans le temps c'est donc bien une relation dans la durée qui fait l'efficacité de cette approche. Même un check up de temps en temps peut déjà suffire à rester au top de votre santé financière.

Pour vous aider à trouver un conseiller patrimonial

Investissement immobilier locatif, LMNP de service (surtout étudiant), loi Pinel, déficit foncier (un de mes choix préférés), placements financiers et boursiers, PEL Plan d'Epargne Retraite, contrat de capitalisation, gérer votre budget, gérer votre argent au sens large...